صرافی - صرافی تتر

کلاهبرداری با اجاره حساب

امروزه ارزهای دیجیتال گسترش زیادی پیدا کرده و افراد زیادی جذب این حوزه شده‌اند. علی رغم مزایا و قابلیت های بی‌شمار ارزهای دیجیتال، اما به دلیل دیجیتالی و جدید بودن آن‌ها، احتمال وقوع کلاهبرداری بسیار زیاد است. در طی چند سال اخیر، موارد کلاهبرداری زیادی به شیوه‌های مختلف در حوزه ارزهای دیجیتال رخ داده است. یکی از جدید‌ترین شیوه‌های کلاهبرداری که حتما به تازگی آن را شنیده‌اید، کلاهبرداری از طریق اجاره حساب‌های صرافی‌های ارز دیجیتال است. اشخاصی که در یکی از بروکرهای بازارهای مالی اقدام به افتتاح حساب کرده‌‌اند، حتما در بخش مفاد و قوانین ثبت ‌نام صرافی‌های ارز دیجیتال، قسمتی را که در آن عنوان شده است شخص دارای حساب، مسئولیت همه عمل‌های مجرمانه‌ای که از طریق حساب متعلق به آن شخص انجام می‌گیرد را عهده دارد را دیده‌اند. روزانه کاربران زیادی با آگهی‌های مربوط به اجاره حساب مواجه شده و گاهی اوقات به دلیل بزرگنمایی در وعده‌های داده شده مانند درآمد‌های چند میلیونی، برای انجام این کار وسوسه می‌شوند. این در حالی است که تمام این وعده‌ها دروغین بوده و گونه‌ای فیشینگ یا کلاهبرداری هستند که کاربران در دام آن‌ها می‌افتند. از این رو، در این مقاله از صرافی تتر قصد داریم تا به توضیح راجع به کلاهبرداری جدید از طریق اجاره حساب صرافی‌های ارز‌ دیجیتال بپردازیم.

فیشینگ چیست؟

پیش از پرداختن به این شیوه کلاهبرداری بهتر است در وهله اول ببینیم اصلا فیشینگ یا کلاهبرداری از ارزهای دیجیتال چیست؟ فیشینگ نوعی کلاهبرداری آنلاین است که شامل فریب دادن افراد برای ارائه اطلاعات مهم و خصوصی، مانند رمز عبور یا شماره کارت اعتباری، از طرق مختلف است. فیشینگ را می‌توان از طریق ایمیل، شبکه‌های اجتماعی یا وب سایت‌های مخرب انجام داد. کلاهبرداری‌های فیشینگ برای مدت طولانی وجود داشته‌اند، اما نوآوری جدید در حوزه بلاک چین، کاربران کریپتو را به اهداف اصلی هکر‌ها تبدیل کرده است. از آنجایی که فضای کریپتو به سرعت در حال گسترش است، کلاهبرداری‌ها نیز در حال گسترش هستند. برای نمونه، هنگامی که یک حساب کاربری ارزی یا بانکی به واسطه اجاره دادن حساب توسط سایبری‌ها مورد حمله قرار گرفته و خالی شود، این اتفاق، فیشینگ نامیده می‌شود.

اجاره حساب صرافی‌های ارز دیجیتال و کلاهبرداری از آن

همان طور که در ابتدا نیز به آن اشاره شد، با رشد روز افزون ارزهای دیجیتال، شیوه‌های کلاهبرداری از طریق آن‌ها نیز گسترش پیدا می‌کند. یک شیوه جدید فیشینگ و سرقت نیز از طریق اجاره حساب صرافی ارز دیجیتال است. هکرها توانسته‌اند که با انجام فیشینگ، حساب صاحبان آن‌ها را خالی کنند. یکی از مهم‌ترین شیوه‌های پیدا کردن قربانیان توسط هکر‌ها، سوءاستفاده از افرادی است که به دنبال درآمد‌های بالا در مدت زمان کم هستند. کلاهبرداران، بازار ارزهای دیجیتال و افراد ساده لوح فعال در آن را بهترین و مناسب‌ترین گزینه برای انجام کلاهبرداری می‌دانند. حتما تا‌کنون با آگهی‌های شغلی وسوسه انگیزی که خبر از درآمد‌های نجومی می‌دهند مواجه شده‌اید. اغلب اوقات محتوای این آگهی‌ها به این گونه است که می‌توانید تنها با داشتن یک گوشی همراه، روزانه درآمدهای دلاری کسب کنید. اجاره حسا‌ب‌های کاربری با این گونه آگهی‌های کلاهبرداری مرتبط هستند. چرا که در اصل طرز کار اغلب این آگهی ها به این صورت است که شما باید اقدام به افتتاح یک حساب در یک صرافی ارز دیجیتال کرده و سپس آن را اجاره دهید. اجاره‌ دادن این حساب‌ها کاری به شدت نا‌امن و در عین حال غیر قانونی است. چرا که چنین تصوری وجود دارد که فردی که حساب کاربری را اجاره گرفته است، به خرید و فروش ارز دیجیتال و سرمایه گذاری اقدام می‌کند و مبلغی را به عنوان پورسانت به شما می‌دهد. اما در اغلب اوقات می‌تواند چنین نباشد و فرد دست به اقدامات غیر قانونی و پولشویی بزند. از آن‌جایی که شما به هنگام افتتاح حساب مراحل احراز هویت را شخصاً انجام می‌دهید، بنابراین همه مسئولیت‌های حساب را بر عهده گرفته و باید جوابگوی تمام اتفاقات افتاده از طریق آن حساب باشید. به عبارت بهتر، شما به عنوان کاربری که در یک صرافی ارز دیجیتال اقدام به ایجاد حساب و احراز هویت کرده‌اید، مسئول همه تراکنش‌هایی هستید که به واسطه حساب کاربری شما در آن صرافی رمزارز انجام می‌شود. بنابراین، کرایه دادن حساب کاربری در یک صرافی ارز دیجیتال می‌تواند خطرات چند جانبه‌ای هم برای صاحب حساب و اجاره دهنده و هم برای مدیران پلتفرم، داشته باشد. این کار از لحاظ قانونی نیز می‌تواند با پیگرد همراه باشد، چرا که هر کاربری در پروسه احراز هویت، تمام اطلاعات حساب بانکی خود مانند شماره حساب یا شماره شبا، کد ملی، آدرس و شماره تلفن و حتی تصویر خود را در سامانه ثبت نام صرافی وارد می‌کند. بنابراین، اگر در انتقال وجه از حسابی به حساب دیگر مشکلی وجود داشته باشد، اطلاعات کاربر برای ردگیری جرم بررسی شده و فرد مورد پیگرد قانونی قرار می‌گیرد. هکر‌ها با مورد هدف قرار دادن و سوءاستفاده از افراد زود باور و نا آگاه و وسوسه کردن آن‌ها با وعده درآمد‌های چند میلیونی، از حساب کاربری تایید شده آن‌ها استفاده کرده و پول‌های هک شده را به ارز دیجیتال تبدیل می‌کنند. اغلب افرادی که اقدام به عمل فیشینگ و پول‌شویی از این طریق می‌کنند، بیشتر بر روی رمزارز بیت‌ کوین مانور داده و اقدام به خرید آن می‌کنند. این به این دلیل است که هنگامی که فردی حساب بانکی صرافی ارز دیجیتال خود را اجاره می‌دهد، کلاهبردار‌ها می‌توانند با خرید بیت‌ کوین، راه را برای خود تسهیل بخشند. اگرچه تراکنش‌های مربوط به بیت‌ کوین به شکل نیمه نا‌شناس هستند و هر نوع تراکنشی که در آن انجام شود در دفتر کل بلاکچین ذخیره می‌شود، اما باز هم کلاهبرداران دست به این کار می‌زنند. سادگی عمل برای کلاهبرداران به جهت دشوار بودن ربط‌ دادن یک کیف پول ارز دیجیتال به شخصی حقیقی در واقعیت است. چرا که همه افرادی که در صرافی‌ها دارای حساب کاربری هستند، می‌توانند چند کیف پول مختلف داشته باشند. کلاهبرداران نیز از این ویژگی سوءاستفاده کرده و پولی که در این راه به دست آورده‌اند را به‌ راحتی پنهان می‌کنند.

چگونه ممکن است افراد در دام کلاهبرداری از طریق اجاره حساب‌های کاربری بیافتند؟

در وهله اول ممکن است فرد در سایت‌های مختلف و پلتفرم‌های کاریابی با یک آگهی کار با حقوق بسیار بالا مواجه شود.

سپس به صورت غریزی و تحت تاثیر درآمد بالای عنوان شده در آگهی، با شماره تلفن موجود در آگهی تماس گرفته و شرایط آن را جویا می‌شود.

در این تماس و در شرح نحوه کار به فرد گفته می‌شود که برای آغاز به کار باید اقدام به افتتاح حساب در یک صرافی ارز دیجیتال کرده و سپس آن حساب را اجاره دهد.

در فرآیند افتتاح حساب باید پروسه احراز هویت طی شده و همچنین اغلب صرافی‌ها از کاربران می‌خواهند تا یک کارت بانکی به نام خود فرد نیز ارائه شود. کلاهبرداران برای جلب اعتماد افراد از آن‌ها می‌خواهند تا یک کارت بانکی خالی را ارائه دهند.

کلاهبرداران از حساب کاربری ایجاد شده توسط این افراد جهت انجام کارهای غیر قانونی و پول‌شویی استفاده ‌می‌کنند. بعد از گذشت مدتی، صاحبان حساب‌هایی که از آن‌ها پولشویی شده متوجه این امر که از آن‌ها دزدی شده است شده و شکایت می‌کنند.

در این مرحله، تراکنش‌های انجام شده حساب آن‌ها مورد بررسی قرار گرفته و مشخص می‌شود که وجوه به حسابی که فرد ایجاد کرده و اجاره داده بود واریز شده و این حساب با این وجوه، اقدام به خرید بیت کوین و ارز دیجیتال کرده است. این جا است که فرد توسط مراجع قانونی مورد پیگیری قرار می‌گیرد.

طبق قوانین صرافی‌های ارز دیجیتال و همچنین توافقی که به هنگام افتتاح حساب کاربری در صرافی انجام می‌شود، همه کاربران مسئولیت حساب کاربری خود را دارا هستند و از نظر قانونی هم، فردی که صاحب حساب است باید پاسخگوی اعمال غیر قانونی رخ داده توسط آن حساب باشد. بنابراین، در شرایطی که کار غیر قانونی به وسیله یک حساب انجام شود، شخصی که مرتکب جرم شده است، صاحب آن حساب است و می‌بایست جوابگو باشد.

چگونه می‌توان خطرات مربوط به اجاره دادن حساب کاربری را به حداقل میزان ممکن رساند؟

واضح‌ترین و اصلی‌ترین کاری که می‌توان برای کاهش خطرات مربوط به اجاره دادن حساب کاربری انجام داد، امتناع از انجام این کار است. اگرچه ممکن است وعده‌های مطرح شده در زمینه‌ی این کار، مانند کسب درآمد روزانه یک میلیون تومان بسیار وسوسه بر‌انگیز و به ظاهر سودمند باشند، اما بهتر است پیش از اقدام به انجام این کار این سوال پرسیده شود که آیا انجام این کار قانونی و ایمن است یا خیر؟! این روزها با توجه به افزایش محبوبیت ارزهای دیجیتال، در شبکه‌های اجتماعی و پلتفرم‌های مختلف بعضا نا‌معتبر، این چنین آگهی‌هایی نیز افزایش یافته و افراد نیز به واسطه غریزه سود طلبی خود از آن‌ها استقبال کرده و با مشکلاتی قانونی مواجه می‌شوند.

صرافی غیرمتمرکز چیست؟

صرافی غیرمتمرکز (DEX) یک صرافی ارز دیجیتال است که به کاربران اجازه می‌دهد تا از طریق تراکنش‌های مستقیم و همتا به همتای ارزهای دیجیتال، در سراسر یک پلتفرم آنلاین و بدون واسطه، ارزهای دیجیتال مورد نظر خود را خریداری کنند. صرافی‌های غیرمتمرکز با صرافی‌های متمرکز سنتی متفاوت هستند. در واقع صرافی متمرکز سنتی شامل یک تراکنش معمولی و یک نهاد شخص ثالث (مانند بانک، پلتفرم معاملاتی، مؤسسه دولتی و…) است که نگهبانی وجوه کاربران را بر عهده می‌گیرد و بر امنیت و انتقال دارایی‌ها بین دو طرف نظارت می‌کند. صرافی‌های غیرمتمرکز که به نام DEX نیز شناخته می‌شوند، بازارهای همتا به همتا هستند که در آن معامله‌گران ارزهای رمزنگاری شده مستقیماً بدون واگذاری مدیریت وجوه خود به یک واسطه یا شخص ثالث معاملات را انجام می‌دهند. تمامی تراکنش‌ها در صرافی‌های غیرمتمرکز با استفاده از توافق‌نامه‌های خوداجرایی که با نام قراردادهای هوشمند شناخته می‌شوند، تسهیل می‌شوند.

صرافی غیرمتمرکز یا (DEX) چیست؟

صرافی‌های غیرمتمرکز به قراردادهای هوشمند متکی هستند تا به معامله گران اجازه دهند بدون واسطه، سفارشات را اجرا کنند. از سوی دیگر، صرافی‌های متمرکز توسط یک سازمان متمرکز مانند بانک مدیریت می‌شوند. صرافی‌های متمرکز اکثریت حجم معاملات در بازار ارزهای دیجیتال را به خود اختصاص می‌دهند، زیرا آن‌ها نهادهای نظارتی هستند که وجوه کاربران را نگهبانی می‌کنند و پلتفرم‌هایی با کاربری آسان را برای افراد مبتدی در این حوزه ارائه می‌دهند. اما صرافی‌های غیرمتمرکز برای حذف الزام هر مرجعی برای نظارت و مجوز دادن به معاملات انجام شده در یک صرافی خاص ایجاد شدند. صرافی‌های غیرمتمرکز امکان تجارت همتا به همتا (P2P) ارزهای دیجیتال را فراهم می‌کنند. همتا به همتا به بازاری بازمی‌گردد که خریداران و فروشندگان ارزهای دیجیتال را به هم مرتبط می‌کند. کاربران می‌توانند بلافاصله پس از ورود به DEX با کلید خصوصی خود به دارایی‌های دیجیتال خود دسترسی پیدا کنند.

نحوه کار یک صرافی غیرمتمرکز (DEX) به چه صورت است؟

صرافی‌های غیرمتمرکز یک پلتفرم غیرمتمرکز را فراهم می‌کنند که به کاربران اجازه می‌دهد تا دارایی‌ها را بدون نیاز اعتماد به وجوه خود با نهاد دیگری مبادله کنند.
با یک صرافی غیرمتمرکز، یک بلاکچین یا دفتر کل توزیع شده، جای شخص ثالث را می‌گیرد. با انتقال عملیات حیاتی بر روی یک بلاکچین، فناوری زیربنایی ممکن است به حذف نقاط شکست کمک کند و به کاربران این امکان را دهد که کنترل بیشتری بر دارایی‌های خود داشته باشند و از تجارت ایمن‌تر و شفاف‌تری پشتیبانی کنند. DEXها از قراردادهای هوشمند برای اجرای تراکنش‌های بازار با تخصیص عملیات تراکنش‌ها به کد مستقل استفاده می‌کنند، اما تغییرات متعددی در انجام سفارش با درجات مختلف عدم تمرکز وجود دارد. مانند ارزهای دیجیتال، صرافی‌های غیرمتمرکز در پاسخ به سیستم‌های مالی معیوب و قدیمی ایجاد شدند که خطرات یک سیستم متمرکز را به کاربران خود منتقل می‌کردند. این خطرات اغلب شامل امنیت ناکافی، مسائل فنی و عدم شفافیت است.

انواع مختلف صرافی های غیرمتمرکز

بیشتر صرافی‌های غیرمتمرکز در واقع نیمه غیرمتمرکز هستند و از سرورها و کتاب‌های سفارش خارج از زنجیره خود برای ذخیره داده‌ها و برنامه‌ها یا نهادهای خارجی برای تبادل دارایی‌های کاربر استفاده می‌کنند.
با توجه به این اجزای متمرکز، عملیات صرافی‌های نیمه غیرمتمرکز ممکن است تحت نظارت دولت باشد، اما با این حال کاربران همچنان کنترل کلیدهای خصوصی وجوه خود را حفظ می‌کنند. اگرچه DEXها به تکامل خود ادامه می‌دهند و بصورت زنجیره‌ای با سایر DApp ها کار می‌کنند، اما DEXها معمولاً یک بلاکچین واحد را اجرا می‌کنند. یکی از ویژگی‌های مشترک همه صرافی‌های غیرمتمرکز این است که سفارش‌ها را در زنجیره‌ها با قراردادهای هوشمند اجرا می‌کنند و در هیچ نقطه‌ای نگهبانی وجوه کاربران را بر عهده نمی‌گیرند.

کتاب‌های سفارش زنجیره‌ای

برای برخی از صرافی‌های غیرمتمرکز، تراکنش‌ها به صورت زنجیره‌ای پردازش می‌شوند، از جمله اصلاح و لغو سفارش‌ها. که این در واقع غیرمتمرکزترین و شفاف‌ترین فرآیند است، زیرا نیاز به اعتماد به شخص ثالث را برای انجام هرگونه سفارش در هر زمان دور می‌زند. با این حال، این رویکرد در اجرا چندان کاربردی نیست. با قرار دادن تمام مراحل یک سفارش بر روی بلاکچین، DEXها یک فرآیند زمان‌بر را طی می‌کنند و از هر گره در شبکه می‌خواهند تا سفارش را به طور دائم از طریق ماینرها ذخیره کنند و همچنین هزینه‌ای را پرداخت کنند.

کتاب‌های سفارش خارج از زنجیره

DEXها با دفترهای سفارش خارج از زنجیره هنوز هم تا حدی غیرمتمرکز هستند، اما تا حدودی متمرکزتر از همتایان داخلی خود هستند. برخلاف سفارش‌هایی که در بلاکچین ذخیره می‌شوند، سفارش‌های خارج از زنجیره در جای دیگری پست می‌شوند، مانند یک نهاد متمرکز که دفتر سفارش را اداره می‌کند. چنین نهادی می‌تواند از دسترسی به دفترچه‌های سفارش برای سفارش‌های اولیه یا ارائه نادرست سوء‌استفاده کند، با این حال وجوه کاربران همچنان در برابر مدل غیرحضوری DEX محافظت می‌شود. برخی از توکن‌های ERC-20 در بلاکچین اتریوم یک DEX را ارائه می‌دهند که به طور مشابه عمل می‌کند. یک صرافی غیرمتمرکز می‌تواند چهارچوبی را برای طرفین فراهم کند تا دفترهای سفارش خارج از زنجیره را از طریق قراردادهای هوشمند مدیریت کنند. سپس کاربران می‌توانند به یک استخر نقدینگی بزرگتر دسترسی داشته باشند و سفارشات را بین معامله گران ارسال کنند. هنگامی که طرفین معامله با یکدیگر به توافق رسیدند، معامله را می‌توان به صورت زنجیره‌ای انجام داد.

بازارسازان خودکار (AMM)

یک بازارساز خودکار (AMM) کتاب‌های سفارش را با الگوریتم‌های قیمت‌گذاری دوباره ایجاد می‌کند که به ‌طور خودکار هر جفت دارایی را در زمان واقعی قیمت‌ گذاری می‌کند (مانند بیت کوین-دلار آمریکا). برخلاف بازارسازی سنتی، که به موجب آن شرکت‌ها قیمت دقیق را در دفتر سفارش ارائه می‌کنند، AMM‌ها این فرآیند را غیرمتمرکز می‌کنند و به کاربران اجازه می‌دهند تا بازاری را بر روی بلاکچین ایجاد کنند. در بازرسازهای خودکار برای انجام معامله نیازی به طرف مقابل نیست، چرا که AMMها به سادگی با یک بلاکچین تعامل می‌کنند تا یک بازار را ایجاد کنند. کاربران به جای معامله مستقیم با شخص، صرافی یا بازارساز دیگر، با قراردادهای هوشمند معامله می‌کنند و نقدینگی ارائه می کنند. در AMM هیچ نوع سفارشی وجود ندارد، زیرا قیمت‌ها به صورت الگوریتمی تعیین می‌شوند و در نتیجه نوعی سفارش بازار ایجاد می‌شود.
در بازارسازهای خودکار مانند سایر مدل‌های DEX، برای تسویه هر معامله باید یک تراکنش روی زنجیره رخ دهد. برخلاف برخی از DEXها، AMMها نسبتا کاربرپسند هستند و با کیف پول‌های رمزنگاری محبوب به راحتی ادغام می‌شوند.

تجمیع کننده‌های DEX

مزیت اصلی تجمیع کننده‌ها این است که می‌توانند نقدینگی را برای معامله‌گران افزایش دهند، به ویژه برای کسانی که به دنبال گسترش گزینه‌های خود یا معامله توکن‌های کوچکتر هستند. نحوه کار این تجمیع‌کننده‌ها شبیه به یک موتور جستجو است، زیرا آن‌ها اطلاعات و داده‌ها را از مبادلات مختلف جمع‌آوری می‌کنند تا گزینه‌های بیشتری را در اختیار کاربران قرار دهند.

مزایا و معایب استفاده از صرافی غیرمتمرکز

استفاده از صرافی‌های غیرمتمرکز مزایا و خطرات خود را دارد. در حالی که احتمالاً از DEX به دلیل مزایای آن استفاده می‌کنید، مهم است که این خطرات را در نظر داشته باشید. به هنگام استفاده از صرافی‌های غیرمتمرکز به یاد داشته باشید که صرافی‌های غیرمتمرکز، برای همه مقاصد، خارج از مقامات نظارتی فعالیت می‌کنند. همچنین به یاد داشته باشید که با افزایش محبوبیت DeFi به طور کلی، استفاده از DEX‌ها و ویژگی‌ها و عملکردهای آن‌ها نیز افزایش می‌یابد. برخی از مزایا و معایب این صرافی‌ها شامل موارد زیر است.

مزایای صرافی های غیرمتمرکز

بدون تأیید KYC/AML یا ID: صرافی‌های غیرمتمرکز قابل اعتماد هستند، به این معنی که بودجه، حریم خصوصی و اطلاعات شخصی کاربران به خوبی حفظ می‌شود. کاربران صرافی غیرمتمرکز می‌توانند به راحتی و به طور ایمن به یک DEX، تأیید هویت یا ارائه اطلاعات شخصی دسترسی داشته باشند.
بدون ریسک: از آنجایی که کاربران مجبور نیستند دارایی‌های خود را به یک صرافی یا شخص ثالث منتقل کنند، صرافی‌های غیرمتمرکز می‌توانند خطر سرقت و از دست دادن وجوه ناشی از هک را کاهش دهند. DEXها همچنین می‌توانند از دستکاری قیمت یا حجم معاملات جعلی جلوگیری کنند و به کاربران اجازه می‌دهند تا حدی از ناشناس ماندن را به دلیل فقدان قوانین و مقررات ارزهای دیجیتال شناخت مشتری (KYC) حفظ کنند.
همه توکن ها قابل معامله هستند: با DEX، کاربران می‌توانند ارزهای رمزنگاری شده جدید را معامله کنند که ممکن است تبادل آن‌ها در جاهای دیگر دشوار باشد. به طور معمول، صرافی‌های متمرکز تنها از ده‌ها پروژه پشتیبانی می‌کنند، و بیشتر آن‌ها تنها از محبوب‌ترین ارزهای رمزنگاری شده پشتیبانی می‌کنند.
کاهش خطرات امنیتی: همانطور که گفته شد، صرافی‌های غیرمتمرکز ممکن است از همتایان متمرکز خود ایمن‌تر باشند. به این دلیل که هیچ نهاد واحدی مسئول دارایی‌ها نیست و در عوض، قراردادهای هوشمند و برنامه‌های غیرمتمرکز (dApps) تراکنش‌ها را خودکار می کنند. همه این‌ها توسط کاربران مدیریت می‌شود، به عبارت دیگر، نفوذ یک هکر به انبوهی متمرکز از دارایی‌ها و سرقت آن‌ها را بسیار دشوار می‌کند.
قابل دسترسی در تمام جهان: بسیاری از نقاط جهان فاقد خدمات مالی اولیه هستند و امکان دسترسی به بازارهای رمزنگاری در آن‌ها وجود ندارد. یکی از مزایای DEX این است که می‌تواند توسط افراد در هر نقطه از جهان صرف نظر از زیرساخت‌های مالی استفاده شود. در واقع، DEXها ممکن است بیشترین سود را برای کاربران در جهان در حال توسعه داشته باشند، و به کسب‌وکارها راهی برای معامله دارایی‌ها بدون نیاز به شخص ثالث می‌دهند.

معایب صرافی غیرمتمرکز

آسیب پذیری های قرارداد هوشمند: یکی از نکاتی که قبلاً به آن اشاره کردیم این واقعیت است که قراردادهای هوشمند ممکن است ضعیف ساخته شوند و منجر به مشکلاتی در یک DEX شود. یک قرارداد هوشمند فقط به اندازه شخص یا نهادی که آن را ایجاد کرده است هوشمند است و هیچ تضمینی وجود ندارد که همیشه آنطور که انتظار می رود کار کند. قراردادهای هوشمند خود شبیه به بیت‌های کد یا دستوراتی هستند که یک فرآیند را خودکار می‌کنند و اگر خطایی در قرارداد هوشمند وجود داشته باشد، می‌تواند نتایج غیرمنتظره‌ای ایجاد کند.
بدون قابلیت بازیابی: برخلاف صرافی‌های متمرکز که توسط شرکت‌های خصوصی با کارمندان اداره می‌شوند، DEXها اساساً توانایی بازیابی وجوه گم ‌شده و دزدیده شده را ندارند. به دلیل عدم وجود فرآیند KYC یا امکان لغو تراکنش در صورت به خطر افتادن حساب یا از دست دادن کلید خصوصی، کاربران قادر به بازیابی داده‌ها یا بازگرداندن دارایی‌های خود نیستند.
بدون پشتیبانی: هیچ تیم پشتیبانی یا خط تلفن کمکی برای اطلاع از مفقود شدن وجوه یا کلید خصوصی گم شده وجود ندارد، زیرا کاربران خود کنترل فرآیند را در دست دارند. از آنجایی که همه تراکنش‌ها در قراردادهای هوشمند در بلاکچین بدون هیچ مالک یا ناظری پردازش و ذخیره می‌شوند، بازپرداخت با مدل شبکه ناسازگار است و کاربران معمولاً نمی‌توانند دوباره به دارایی‌های خود دسترسی پیدا کنند.
پتانسیل کلاهبرداری: فضای ارزهای دیجیتال مملو از کلاهبرداری‌ها و توکن‌های ناخواسته است و با توجه به اینکه هیچ مرجع مرکزی در یک DEX وجود ندارد، یافتن خود در لیست‌ها برای برخی از آن توکن‌ها یا سکه‌های ناخواسته نسبتا آسان است. به عبارت دیگر برای آنچه در یک DEX فهرست شده است، فرآیند بررسی کمی وجود دارد یا اصلاً وجود ندارد. پس اطمینان از اینکه یک توکن کلاهبرداری است یا نه، بر عهده کاربر است.
نقدینگی پایین: بسیاری از معامله گران خدمات متمرکز با استخر نقدینگی بیشتر، انتخاب ابزار، جفت ارز و انواع سفارش را ترجیح می‌دهند. صرافی‌های غیرمتمرکز معمولا نقدینگی کمتری نسبت به پلتفرم‌های متمرکز دارند، زیرا جدیدتر و کوچک‌تر هستند و پایگاه مشتری بالقوه کوچک‌تری دارند. با این حال، به طور متناقض، آن‌ها باید کاربران جدید را برای تولید نقدینگی بیشتر جذب کنند.
سرعت محدود: بررسی و اعتبارسنجی تراکنش‌ها در شبکه بلاکچین زمان می‌برد و سرعت پردازش به استخراج کنندگان یا اعتبار سنجی شبکه بستگی دارد، نه خود صرافی.
کارکرد معاملاتی محدود: صرافی‌های غیرمتمرکز تمایل دارند بر اجرای سفارشات خرید و فروش ساده تمرکز کنند. به این ترتیب، کاربران ممکن است متوجه شوند که عملکردهای معاملاتی پیشرفته مانند توقف ضرر، معاملات حاشیه و وام در اکثر DEXها در دسترس نیستند.
مسائل مقیاس پذیری: صرافی‌های غیرمتمرکز از همان مشکلات تراکم شبکه مربوط به مسائل مقیاس پذیری مانند شبکه‌های بلاکچین اصلی خود مانند اتریوم رنج می‌برند. اولین تکرار شبکه اتریوم، مانند سایر بلاکچین‌ها، برای عملکرد ایمن در مقیاس کوچک‌تر ساخته شد، قبل از اینکه راه‌حل‌های مقیاس‌بندی اجرا شوند. اگرچه ارتقاء شبکه متحول کننده طراحی شده با راه حل های مقیاس پذیری عظیم از سال 2018 در حال توسعه است، اما DEX ها همچنان مشمول سقف تراکنش‌های شبکه لایه اول هستند.

صرافی یونی سوآپ چیست؟ مزایا و معایب آن

یونی سواپ (Uniswap) یک صرافی غیرمتمرکز است که امکان ایجاد بازار همتا به همتا را فراهم می‌کند. همچنین یک ارز دیجیتال است که نماد آن (UNI) است. پلتفرم یونی سوا‌پ کاربران را قادر می‌سازد تا بدون هیچ گونه دخالت شخص ثالث متمرکز، ارزهای دیجیتال را معامله کنند. بلاکچین یونی سواپ بر روی پلتفرم اتریوم میزبانی می‌شود و توسط دارندگان UNI اداره می‌شود. یونی سواپ توکن بومی خود را به عنوان یک کالای عمومی معرفی می‌کند. بلاکچین یونی سواپ منبع باز است، به این معنی که هر کسی می‌تواند کد بلاکچین را مشاهده کرده و در آن مشارکت کند. پلتفرم یونی سواپ می‌تواند از تبادل هر توکن دیجیتالی که از استاندارد فنی اتریوم به نام ERC-20 پیروی می‌کند، پشتیبانی کند. یونی سواپ از قراردادهای هوشمند استفاده می‌کند که توسط فناوری بلاکچین فعال می‌شود تا به عنوان یک بازارساز خودکار عمل کند. کاربران یونی سواپ همچینن می‌توانند به طور ایمن استخرهای نقدینگی ایجاد کنند، نقدینگی ارائه دهند و انواع دارایی‌های دیجیتال را مبادله کنند.

یونی سواپ چیست؟

یونی سواپ Uniswap نوع کاملاً متفاوتی از صرافی است که کاملاً غیرمتمرکز است؛ به این معنی که تحت مالکیت و اداره یک نهاد واحد نیست و از نوع جدیدی از مدل‌های معاملاتی با عنوان پروتکل نقدینگی خودکار استفاده می‌کند. پلتفرم یونی سواپ در سال 2018 بر روی بلاکچین اتریوم، دومین پروژه بزرگ ارزهای دیجیتال جهان از نظر ارزش بازار، ساخته شد که آن را با تمام توکن‌ها و زیرساخت‌های ERC-20 مانند پشتیبانی از کیف پول‌های رمزنگاری مانند MetaMask و MyEtherWallet سازگار کرده است.
پلتفرم یونی سواپ به طور کامل منبع باز است و همه کاربران می‌توانند کد را به منظور ایجاد صرافی‌های غیرمتمرکز کپی کنند. یونی سوا‌پ همچنین به کاربران خود اجازه می‌دهد تا توکن‌های خود را به صورت کاملاً رایگان در صرافی‌ها لیست کنند. صرافی‌های متمرکز معمولی مبتنی بر سود هستند و برای فهرست کردن سکه‌های جدید هزینه‌های بسیار بالایی دریافت می‌کنند، بنابراین این به تنهایی یک تفاوت قابل توجه است. از آنجایی که یونی سواپ یک صرافی غیرمتمرکز (DEX) است، به این معنی است که کاربران همیشه کنترل وجوه خود را در دست دارند، برخلاف یک صرافی متمرکز که معامله‌‌گران را ملزم می‌کند تا کنترل کلیدهای خصوصی خود را کنار بگذارند تا سفارشات در پایگاه داده داخلی ثبت شوند. با حفظ کنترل کلیدهای خصوصی در یونی سواپ، خطر از دست دادن دارایی‌ها در صورت هک شدن صرافی کاهش می‌یابد. طبق آخرین داده‌ها، یونی سواپ به عنوان چهارمین پلتفرم بزرگ مالی غیرمتمرکز (DeFi) معرفی شده است.

یونی سواپ چگونه کار می‌کند؟

پلتفرم یونی سواپ از قراردادهای هوشمند مبتنی بر بلاکچین برای تسهیل تجارت غیرمتمرکز بسیاری از دارایی‌های دیجیتال مختلف استفاده می‌کند. جفت‌های دارایی دیجیتال از طریق استخرهای نقدینگی مبادله می‌شوند، که از قراردادهای هوشمند برای تعادل خودکار پس از هر معامله استفاده می‌کنند. بلاکچین یونی سواپ که مانند یک دفتر کل الکترونیکی عمل می‌کند، به طور مداوم به روز می‌شود تا فعالیت معاملاتی در بین کاربران را منعکس کند. یونی سواپ با عملکرد به عنوان یک صرافی بدون دخالت هیچ مقام مرکزی، یک بازارساز خودکار محسوب می‌شود. که در حال حاضر از روش عملیات اثبات کار استفاده می‌کند. اثبات کار به محاسبات و منابع انرژی عظیمی نیاز دارد که از فرآیندهای تراکنش پشتیبانی می‌کند و ارزهای دیجیتال جدید تولید می‌کند.

کاربران Uniswap می‌توانند به روش‌های مختلفی در صرافی غیرمتمرکز شرکت کنند:

ایجاد بازارهای جدید: کاربران پلتفرم یونی سوا‌پ می‌توانند با کمک قراردادهای هوشمند بازارهای جدید ایجاد کرده و از آن‌ها برای مبادله دارایی‌های دیجیتال استفاده کنند.

مبادله دارایی‌ها از طریق بازارهای موجود: یونی سواپ می‌تواند از این پلتفرم برای مبادله دارایی‌های دیجیتال از طریق بازارهای غیرمتمرکز که قبلا ایجاد شده‌اند استفاده کند.

فراهم کردن نقدینگی و کسب پاداش: کاربران یونی سواپ می‌توانند نقدینگی را با استیکینگ –توافق بر عدم معامله یا فروش– دارایی‌های دیجیتال خود فراهم کنند. به کسانی که ارزهای دیجیتال خود را در پلتفرم یونی سواپ به اشتراک می‌گذارند، توکن‌های UNI پاداش داده می‌شود.

در حاکمیت یونی سوا‌پ شرکت کنند: دارندگان توکن UNI این اختیار را دارند که پلتفرم یونی سواپ را اداره کنند و قدرت رای گیری متناسب با موجودی UNI کاربران توزیع شود.
شرکت در شبکه یونی سواپ نیاز به اتصال یک کیف پول دیجیتال سازگار دارد. علاوه بر این، از آنجایی که پلتفرم اتریوم برای پردازش تراکنش‌های یونی سوا‌پ هزینه‌هایی را جمع‌آوری می‌کند، کاربران یونی سوا‌پ برای پرداخت هرگونه کارمزد تراکنش‌هایی که متحمل می‌شوند، به اتر (ETH) نیاز دارند.

پروتکل نقدینگی خودکار یونی سواپ

روشی که یونی سواپ مشکل نقدینگی مبادلات متمرکز را حل می‌کند، از طریق یک پروتکل نقدینگی خودکار است. این کار با تشویق مردم به معامله در صرافی برای تبدیل شدن به ارائه دهندگان نقدینگی (LP) عمل می‌کند. کاربران یونی سواپ پول خود را با هم جمع می‌کنند تا صندوقی ایجاد کنند که برای اجرای همه معاملاتی که در پلتفرم انجام می‌شود، استفاده شود. هر توکن لیست شده دارای استخر مخصوص به خود است که کاربران می‌توانند در آن مشارکت داشته باشند و قیمت هر توکن با استفاده از یک الگوریتم ریاضی که توسط یک کامپیوتر اجرا می‌شود محاسبه می‌شود.
با این سیستم، خریدار یا فروشنده منتظر حضور طرف مقابل برای انجام معامله نیست. بلکه آن‌ها می‌توانند هر معامله‌ای را فوراً با قیمت مشخصی انجام دهند، مشروط بر اینکه نقدینگی کافی در استخر خاص برای تسهیل آن وجود داشته باشد. در ازای قرار دادن وجوه خود، هر LP یک توکن دریافت می‌کند که نشان دهنده سهم سهام در استخر است. به عنوان مثال، اگر شما 10,000 دلار به یک استخر نقدینگی که در مجموع ۱۰۰,۰۰۰ دلار دارد کمک کنید، یک توکن برای ۱۰٪ از آن استخر دریافت خواهید کرد که در ادامه این توکن را می‌توان به عنوان سهمی از کارمزد معاملاتی بازخرید کرد.
یونی سواپ برای هر معامله‌ای که در پلتفرم انجام می‌شود، یک کارمزد ثابت 0.30٪ از کاربران دریافت می‌کند و به طور خودکار آن را به ذخیره نقدینگی ارسال می‌کند. هر موقع که یک ارائه‌ دهنده نقدینگی تصمیم بگیرد که از استخر خارج شود، بخشی از کل کارمزدها را از ذخیره نسبت به مبلغ سهام خود در آن استخر دریافت می‌کند. پس از ارتقاء Uniswap v.2، کارمزد پروتکل جدیدی معرفی شد که می‌توان آن را از طریق رای جامعه فعال یا غیرفعال کرد و اساساً 0.05٪ از هر 0.30٪ کارمزد معاملاتی را به صندوق یونی سواپ برای تأمین مالی توسعه آینده ارسال می‌کند. در حال حاضر، این گزینه کارمزد غیرفعال است. با این حال، اگر روزی این گزینه فعال شود، به این معنی است که LP ها شروع به دریافت 0.25٪ از کارمزد معاملات استخر خواهند کرد.

توکن UNI

UNI، توکن بومی یونی سواپ است که به عنوان توکن حکومتی نیز شناخته می‌شود. توکن UNI به دارندگان این حق را می‌دهد که در مورد پیشرفت‌ها و تغییرات جدید در پلتفرم، از جمله نحوه توزیع توکن‌های ضرب شده در جامعه و توسعه‌ دهندگان و همچنین ایجاد هرگونه تغییرات در ساختار شبکه رأی دهند. توکن UNI در ابتدا در سپتامبر 2020 در تلاشی برای جلوگیری از فرار کاربران به رقیب DEX SushiSwap ایجاد شد. دقیقاً یک ماه قبل از راه ‌اندازی توکن‌ یونی، SushiSwap (که یک یک فورک Uniswap بود) به کاربران پلتفرم یونی سواپ این انگیزه را داده بود تا به SushiSwap اجازه دهند تا با ارائه پاداش به آن‌ها، سرمایه و دارایی‌های خود را به پلتفرم جدید ببرند. یونی سوا‌پ با ایجاد 1 میلیارد توکن UNI تصمیم گرفت 150 میلیون از آن‌ها را بین همه کاربرانی که تا کنون از این پلتفرم استفاده کرده‌اند، توزیع کند. در واقع UNI، نقشی کلیدی در حفظ و راه اندازی شبکه یونی سواپ ایفا می‌کند. کاربرانی که دارای UNI هستند به مدیریت پروتکل کمک می‌کنند و در مورد پیشنهادهایی رای می‌دهند که ممکن است به توسعه یونی سواپ و بهبود اکوسیستم آن کمک کند. در اصل تیم توسعه دهنده یونی سواپ، UNI را با این ایده ایجاد کرد که پروتکل متعلق به کاربران آن باشد و از این طریق به پروتکل کمک کند تا به یک مدل خودپایدار تبدیل شود.

مزایا و معایب یونی سواپ

یونی سوا‌پ بزرگترین صرافی غیرمتمرکز (یا DEX) است که بر روی بلاکچین اتریوم فعالیت می‌کند. یونی سواپ به کاربران در هر نقطه از جهان اجازه می‌دهد تا بدون واسطه ارزهای دیجیتال را معامله کنند. UNI، توکن حاکمیتی این پلتفرم است که به کاربران اجازه می‌دهد در مورد تغییرات کلیدی پروتکل رای دهند. توکن بومی یونی سواپ چهارمین ارز دیجیتال بزرگ از نظر ارزش بازار با ارزش کل بیش از ۱۸ میلیارد دلار است.

مزایا

مبادله غیرمتمرکز بسیاری از ارزهای رمزنگاری را امکان پذیر می‌کند.
قراردادهای هوشمند تجارت دارایی را امکان پذیر می‌کند که ممکن است ارزان تر و کارآمدتر باشد.
کاربران یونی سواپ می‌توانند با موافقت با عدم فروش یا مبادله دارایی‌های ارزهای دیجیتال خود، UNI کسب کنند.
حاکمیت غیرمتمرکز پلتفرم یونی سواپ هر کسی را قادر می‌سازد تا در آن شرکت کند.

معایب

پلتفرم یونی سواپ تنها از مبادله ارزهای دیجیتال سازگار با شبکه اتریوم پشتیبانی می‌کند.
اثبات کار یک فرآیند انرژی و منابع فشرده است که برای پرداخت هزینه‌های تراکنش، کاربران باید ETH داشته باشند.
استفاده کردن از صرافی‌های غیرمتمرکز به یک کیف پول سازگار و خود نگهبان نیاز دارد.

هدیه یلدایی صرافی تتر به شما

شب یلدا همیشه با خاطرات خوش همراه بوده است. ایرانیان در شب چله، سوروسات مهمانی را می‌چینند و در پی تزئین سفره شب یلدا هستند. سفره‌هایی با عطروبوی انار و هندوانه، در کنار تنقلات و تفأل به دیوان حافظ که خاطرات این شب را شیرین و ماندگار می‌کند. صرافی تتر نیز تصمیم دارد در این شب دلچسب، قدمی کوچک برای شیرین کردن کام شما کاربران عزیز بردارد. شما کاربران عزیز می‌توانید با اولین خرید تتر از صرافی تتر، ۱۰۰ هزار تومان هدیه دریافت کنید و تجربه‌ای جدید و لذت‌بخش از خرید ارزدیجیتال را برای خود رقم بزنید.

خرید تتر از صرافی تتر

همانطور که می‌دانید، تتر «Tether» یک ارزدیجیتال و به اصطلاح استیبل‌کوین است که در هر شرایطی برابر با 1 دلار آمریکا معامله می‌شود. این ارزدیجیتال در پلتفرم هوشمند «صرافی تتر» به سادگی قابل خریداری است. از مزیت‌های خرید تتر از صرافی تتر می‌توان به: کیف پول ریالی و ارزی اختصاصی پیشرفته و هوشمند، معاملات بدون کارمزد، پشتیبانی 24 ساعته در 7 روز هفته و… اشاره کرد. صرافی تتر یک طرح جذاب برای خرید تتر در شب یلدا را برای شما همراهان گرامی، در نظر گرفته است.

هدیه یلدایی صرافی تتر

این هدیه از طرف صرافی تتر برای شما کاربران جدید است که به تازگی، به جمع همراهان وفادار سایت اضافه شدید. شما همراهان گرامی می‌توانید، پس از شارژ کیف پول و خرید تتر، مبلغی معادل با ۱۰۰ هزار تومان، به عنوان هدیه یلدایی از صرافی تتر دریافت کنید. البته افرادی که در پنل کاربران ثبت‌نام کرده‌اند ولی تاکنون سفارشی ثبت نکرده‌اند نیز شامل طرح هدیه یلدایی صرافی تتر می‌شوند.
اگر برای خرید تتر دست روی دست گذاشته‌اید، این بهترین فرصت است. با استفاده از هدیه یلدایی صرافی تتر می‌توانید خرید خود را ثبت کنید و علاوه‌بر خریداری تتر به اندازه دلخواه، ۱۰۰ هزارتومان هدیه در کیف پول خود داشته باشید. این طرح از روز سه‌شنبه (۲۸ آذر ماه) تا پایان روز دوشنبه(۵ دی ماه) برای کاربرانی که اولین سفارش خود (خرید یا فروش تتر) را ثبت نمایند، برقرار است. با توجه به محدودیت زمانی برای استفاده از هدیه، پیشنهاد می‌کنیم هرچه سریع‌تر برای ثبت اولین سفارش (خرید یا فروش تتر) و بهره بردن از این طرح جذاب یلدایی اقدام کنید.

این هدیه ناقابل از طرف صرافی تتر به شما عزیزان در شب یلدا است. یلدا مبارک!

با ولت داخلی «صرافی تتر»، با خیال راحت تتر بخرید

همراهان گرانقدر «صرافی تتر»، با توجه به نیازهای شما عزیزان «پنل صرافی تتر» به‌روزرسانی شد.

تنها هدف این مجموعه از زمانی که شروع به فعالیت کرد، جلب رضایت همراهانش بوده و در تمامی این سال‌ها تلاش کرده تا به خواسته‌های شما توجه نموده و در راستای تحقق آن‌ها اقدام نماید.

مفتخریم از نسخه تازه‌ی «صرافی تتر» رونمایی کنیم، خدمات اضافه شده به «صرافی تتر» در این نسخه به شرح زیر هستند:

کیف پول ریالی و ارزی اختصاصی پیشرفته و هوشمند
مشاهده ارزش ریالی کل دارایی‌ها
مشاهده ارزش دلاری کل دارایی‌ها
امکان انتقال داخلی (ولت درون سایتی) ارز با استفاده از نام و نام خانوادگی و شماره موبایل کاربر
امکان احرازهویت چند مرحله‌ای و پیشرفته به منظور سهولت ثبت‌نام و ایجاد فضایی امن‌تر
سطح امنیتی با استفاده از رمزهای چند مرحله‌ای و پویا افزایش پیدا کرده تا به سادگی و در امنیت کامل معاملاتتان را انجام دهید
دسترسی کامل و آنی به فاکتور همراه با گزارش کامل تغییرات حساب خود
گزارش آماری کامل خرید و فروش روزانه (این گزارش، زمان و قیمت دقیق خرید و فروش شما را نشان می‌دهد)
امکان ثبت تیکت پشتیبانی پویا به همراه پیوست فایل
نسخه PWA برای استفاده دستگاه‌‌های گوناگون و کاربران ios
اپلیکیشن اختصاصی اندروید (به زودی)

با ولت داخلی «صرافی تتر»، دیگر نیازی به پرداخت کارمزد شبکه برای هر خرید و فروش ندارید. با استفاده از ولت داخلی می‌توانید با اطمینان خاطر ارز خود را در سایت نگه‌داری کرده و هر زمان که مایل بودید آن را به سایت بفروشید.

لازم به ذکر است که تیم پشتیبانی «صرافی تتر» همچون گذشته در ۷ روز هفته و در تمامی ساعات شبانه روز در خدمت شماست. شما‌ می‌توانید از طریق گفتگوی آنلاین سایت، ارسال تیکت، تماس تلفنی با شماره ۰۲۱۹۱۰۰۲۵۰۰ و ارسال ایمیل به support@sarafitether.com با ما در ارتباط باشید.

«صمیمانه پشتیبان شما هستیم»

لذت معاملات با کارمزد صفر، در «صرافی تتر»

همراه گرامی «صرافی تتر»، از این پس کارمزد معاملات در صرافی تتر «صفر» شد.

«صرافی تتر» همواره می‌کوشد تا شرایطی مطلوب را برای همراهان خود فراهم نماید تا به آسانی و در سریع‌ترین زمان، خرید و فروش تتر را انجام دهند و از معاملات خود لذت ببرند.

از اینکه افتخار همراهی شما را داریم به خود می‌بالیم و صمیمانه پشتیبان شما هستیم.