امروزه ارزهای دیجیتال گسترش زیادی پیدا کرده و افراد زیادی جذب این حوزه شده‌اند. علی رغم مزایا و قابلیت های بی‌شمار ارزهای دیجیتال، اما به دلیل دیجیتالی و جدید بودن آن‌ها، احتمال وقوع کلاهبرداری بسیار زیاد است. در طی چند سال اخیر، موارد کلاهبرداری زیادی به شیوه‌های مختلف در حوزه ارزهای دیجیتال رخ داده است. یکی از جدید‌ترین شیوه‌های کلاهبرداری که حتما به تازگی آن را شنیده‌اید، کلاهبرداری از طریق اجاره حساب‌های صرافی‌های ارز دیجیتال است. اشخاصی که در یکی از بروکرهای بازارهای مالی اقدام به افتتاح حساب کرده‌‌اند، حتما در بخش مفاد و قوانین ثبت ‌نام صرافی‌های ارز دیجیتال، قسمتی را که در آن عنوان شده است شخص دارای حساب، مسئولیت همه عمل‌های مجرمانه‌ای که از طریق حساب متعلق به آن شخص انجام می‌گیرد را عهده دارد را دیده‌اند. روزانه کاربران زیادی با آگهی‌های مربوط به اجاره حساب مواجه شده و گاهی اوقات به دلیل بزرگنمایی در وعده‌های داده شده مانند درآمد‌های چند میلیونی، برای انجام این کار وسوسه می‌شوند. این در حالی است که تمام این وعده‌ها دروغین بوده و گونه‌ای فیشینگ یا کلاهبرداری هستند که کاربران در دام آن‌ها می‌افتند. از این رو، در این مقاله از صرافی تتر قصد داریم تا به توضیح راجع به کلاهبرداری جدید از طریق اجاره حساب صرافی‌های ارز‌ دیجیتال بپردازیم.

فیشینگ چیست؟

پیش از پرداختن به این شیوه کلاهبرداری بهتر است در وهله اول ببینیم اصلا فیشینگ یا کلاهبرداری از ارزهای دیجیتال چیست؟ فیشینگ نوعی کلاهبرداری آنلاین است که شامل فریب دادن افراد برای ارائه اطلاعات مهم و خصوصی، مانند رمز عبور یا شماره کارت اعتباری، از طرق مختلف است. فیشینگ را می‌توان از طریق ایمیل، شبکه‌های اجتماعی یا وب سایت‌های مخرب انجام داد. کلاهبرداری‌های فیشینگ برای مدت طولانی وجود داشته‌اند، اما نوآوری جدید در حوزه بلاک چین، کاربران کریپتو را به اهداف اصلی هکر‌ها تبدیل کرده است. از آنجایی که فضای کریپتو به سرعت در حال گسترش است، کلاهبرداری‌ها نیز در حال گسترش هستند. برای نمونه، هنگامی که یک حساب کاربری ارزی یا بانکی به واسطه اجاره دادن حساب توسط سایبری‌ها مورد حمله قرار گرفته و خالی شود، این اتفاق، فیشینگ نامیده می‌شود.

اجاره حساب صرافی‌های ارز دیجیتال و کلاهبرداری از آن

همان طور که در ابتدا نیز به آن اشاره شد، با رشد روز افزون ارزهای دیجیتال، شیوه‌های کلاهبرداری از طریق آن‌ها نیز گسترش پیدا می‌کند. یک شیوه جدید فیشینگ و سرقت نیز از طریق اجاره حساب صرافی ارز دیجیتال است. هکرها توانسته‌اند که با انجام فیشینگ، حساب صاحبان آن‌ها را خالی کنند. یکی از مهم‌ترین شیوه‌های پیدا کردن قربانیان توسط هکر‌ها، سوءاستفاده از افرادی است که به دنبال درآمد‌های بالا در مدت زمان کم هستند. کلاهبرداران، بازار ارزهای دیجیتال و افراد ساده لوح فعال در آن را بهترین و مناسب‌ترین گزینه برای انجام کلاهبرداری می‌دانند. حتما تا‌کنون با آگهی‌های شغلی وسوسه انگیزی که خبر از درآمد‌های نجومی می‌دهند مواجه شده‌اید. اغلب اوقات محتوای این آگهی‌ها به این گونه است که می‌توانید تنها با داشتن یک گوشی همراه، روزانه درآمدهای دلاری کسب کنید. اجاره حسا‌ب‌های کاربری با این گونه آگهی‌های کلاهبرداری مرتبط هستند. چرا که در اصل طرز کار اغلب این آگهی ها به این صورت است که شما باید اقدام به افتتاح یک حساب در یک صرافی ارز دیجیتال کرده و سپس آن را اجاره دهید. اجاره‌ دادن این حساب‌ها کاری به شدت نا‌امن و در عین حال غیر قانونی است. چرا که چنین تصوری وجود دارد که فردی که حساب کاربری را اجاره گرفته است، به خرید و فروش ارز دیجیتال و سرمایه گذاری اقدام می‌کند و مبلغی را به عنوان پورسانت به شما می‌دهد. اما در اغلب اوقات می‌تواند چنین نباشد و فرد دست به اقدامات غیر قانونی و پولشویی بزند. از آن‌جایی که شما به هنگام افتتاح حساب مراحل احراز هویت را شخصاً انجام می‌دهید، بنابراین همه مسئولیت‌های حساب را بر عهده گرفته و باید جوابگوی تمام اتفاقات افتاده از طریق آن حساب باشید. به عبارت بهتر، شما به عنوان کاربری که در یک صرافی ارز دیجیتال اقدام به ایجاد حساب و احراز هویت کرده‌اید، مسئول همه تراکنش‌هایی هستید که به واسطه حساب کاربری شما در آن صرافی رمزارز انجام می‌شود. بنابراین، کرایه دادن حساب کاربری در یک صرافی ارز دیجیتال می‌تواند خطرات چند جانبه‌ای هم برای صاحب حساب و اجاره دهنده و هم برای مدیران پلتفرم، داشته باشد. این کار از لحاظ قانونی نیز می‌تواند با پیگرد همراه باشد، چرا که هر کاربری در پروسه احراز هویت، تمام اطلاعات حساب بانکی خود مانند شماره حساب یا شماره شبا، کد ملی، آدرس و شماره تلفن و حتی تصویر خود را در سامانه ثبت نام صرافی وارد می‌کند. بنابراین، اگر در انتقال وجه از حسابی به حساب دیگر مشکلی وجود داشته باشد، اطلاعات کاربر برای ردگیری جرم بررسی شده و فرد مورد پیگرد قانونی قرار می‌گیرد. هکر‌ها با مورد هدف قرار دادن و سوءاستفاده از افراد زود باور و نا آگاه و وسوسه کردن آن‌ها با وعده درآمد‌های چند میلیونی، از حساب کاربری تایید شده آن‌ها استفاده کرده و پول‌های هک شده را به ارز دیجیتال تبدیل می‌کنند. اغلب افرادی که اقدام به عمل فیشینگ و پول‌شویی از این طریق می‌کنند، بیشتر بر روی رمزارز بیت‌ کوین مانور داده و اقدام به خرید آن می‌کنند. این به این دلیل است که هنگامی که فردی حساب بانکی صرافی ارز دیجیتال خود را اجاره می‌دهد، کلاهبردار‌ها می‌توانند با خرید بیت‌ کوین، راه را برای خود تسهیل بخشند. اگرچه تراکنش‌های مربوط به بیت‌ کوین به شکل نیمه نا‌شناس هستند و هر نوع تراکنشی که در آن انجام شود در دفتر کل بلاکچین ذخیره می‌شود، اما باز هم کلاهبرداران دست به این کار می‌زنند. سادگی عمل برای کلاهبرداران به جهت دشوار بودن ربط‌ دادن یک کیف پول ارز دیجیتال به شخصی حقیقی در واقعیت است. چرا که همه افرادی که در صرافی‌ها دارای حساب کاربری هستند، می‌توانند چند کیف پول مختلف داشته باشند. کلاهبرداران نیز از این ویژگی سوءاستفاده کرده و پولی که در این راه به دست آورده‌اند را به‌ راحتی پنهان می‌کنند.

چگونه ممکن است افراد در دام کلاهبرداری از طریق اجاره حساب‌های کاربری بیافتند؟

در وهله اول ممکن است فرد در سایت‌های مختلف و پلتفرم‌های کاریابی با یک آگهی کار با حقوق بسیار بالا مواجه شود.

سپس به صورت غریزی و تحت تاثیر درآمد بالای عنوان شده در آگهی، با شماره تلفن موجود در آگهی تماس گرفته و شرایط آن را جویا می‌شود.

در این تماس و در شرح نحوه کار به فرد گفته می‌شود که برای آغاز به کار باید اقدام به افتتاح حساب در یک صرافی ارز دیجیتال کرده و سپس آن حساب را اجاره دهد.

در فرآیند افتتاح حساب باید پروسه احراز هویت طی شده و همچنین اغلب صرافی‌ها از کاربران می‌خواهند تا یک کارت بانکی به نام خود فرد نیز ارائه شود. کلاهبرداران برای جلب اعتماد افراد از آن‌ها می‌خواهند تا یک کارت بانکی خالی را ارائه دهند.

کلاهبرداران از حساب کاربری ایجاد شده توسط این افراد جهت انجام کارهای غیر قانونی و پول‌شویی استفاده ‌می‌کنند. بعد از گذشت مدتی، صاحبان حساب‌هایی که از آن‌ها پولشویی شده متوجه این امر که از آن‌ها دزدی شده است شده و شکایت می‌کنند.

در این مرحله، تراکنش‌های انجام شده حساب آن‌ها مورد بررسی قرار گرفته و مشخص می‌شود که وجوه به حسابی که فرد ایجاد کرده و اجاره داده بود واریز شده و این حساب با این وجوه، اقدام به خرید بیت کوین و ارز دیجیتال کرده است. این جا است که فرد توسط مراجع قانونی مورد پیگیری قرار می‌گیرد.

طبق قوانین صرافی‌های ارز دیجیتال و همچنین توافقی که به هنگام افتتاح حساب کاربری در صرافی انجام می‌شود، همه کاربران مسئولیت حساب کاربری خود را دارا هستند و از نظر قانونی هم، فردی که صاحب حساب است باید پاسخگوی اعمال غیر قانونی رخ داده توسط آن حساب باشد. بنابراین، در شرایطی که کار غیر قانونی به وسیله یک حساب انجام شود، شخصی که مرتکب جرم شده است، صاحب آن حساب است و می‌بایست جوابگو باشد.

چگونه می‌توان خطرات مربوط به اجاره دادن حساب کاربری را به حداقل میزان ممکن رساند؟

واضح‌ترین و اصلی‌ترین کاری که می‌توان برای کاهش خطرات مربوط به اجاره دادن حساب کاربری انجام داد، امتناع از انجام این کار است. اگرچه ممکن است وعده‌های مطرح شده در زمینه‌ی این کار، مانند کسب درآمد روزانه یک میلیون تومان بسیار وسوسه بر‌انگیز و به ظاهر سودمند باشند، اما بهتر است پیش از اقدام به انجام این کار این سوال پرسیده شود که آیا انجام این کار قانونی و ایمن است یا خیر؟! این روزها با توجه به افزایش محبوبیت ارزهای دیجیتال، در شبکه‌های اجتماعی و پلتفرم‌های مختلف بعضا نا‌معتبر، این چنین آگهی‌هایی نیز افزایش یافته و افراد نیز به واسطه غریزه سود طلبی خود از آن‌ها استقبال کرده و با مشکلاتی قانونی مواجه می‌شوند.